고배당 주식 순위 실제 후기 (ft. 5년간 수익률 비교)

주식 투자 초반에는 주가 상승만 바라보고 매매하곤 했어요. 그러다 시장 변동성이 커지면서 “배당을 꾸준히 주는 주식을 갖고 있으면 안정감이 있을까?”라는 생각이 들더라고요. 특히 매달 생활비 보조가 되는 배당 수익을 기대하며, 고배당 주식이나 ETF를 중심으로 5년간 누적 수익률을 비교해보기로 마음먹었습니다.

이에 국내 고배당 ETF, 해외 배당 ETF, 그리고 고배당 종목 몇 개를 골라 실제로 과거 수익률과 배당 수익을 포함한 총수익을 비교해봤고, 그 중 인상적인 사례와 느낀 점을 아래에 정리해봤어요.

 

고배당 주식 순위 - 어떤 종목/ETF를 비교했나

제가 비교 대상으로 삼은 것은 대체로 다음 유형들이었어요:

 

 

 

 

 

 

 

 

국내 고배당 ETF (배당 중심 포트폴리오 구성하는 ETF)

해외 고배당 ETF (미국 중심 배당 ETF)

국내 개별 고배당 기업 (안정성 있는 배당을 오랫동안 유지해 온 기업)

혼합형 전략 ETF (고배당 + 성장주 혼합 전략)

이 중에서 실제로 데이터를 구하고 비교해본 건 국내 고배당 ETF 쪽이었고, 해외 ETF와 개별종목은 공개된 배당 내역과 수익률 추정치를 참고해서 보완했어요.

제가 참고한 국내 고배당 주식 순위는 아래 링크를 남겨놓았으니 참고하시기 바랍니다.

 

기업/주식 - 배당순위50

기업/주식 - 배당순위50

 

 

 

고배당 주식 순위 - 비교 결과: 수익률 & 배당 효과 중심

국내의 대표적 고배당 ETF 중 하나는 최근 5년간 누적 수익률이 시장 평균을 웃돈다는 평가도 있었고,
일부 언론에서는 고배당 ETF의 연평균 복합성장률을 약 10.5% 수준으로 보기도 했다는 언급도 있었어요.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

또, 어느 고배당 ETF는 국내 상장지수펀드 중 5년 기준 총수익률이 약 20% 수준을 기록했다는 보도가 있었습니다.

아래 링크를 누르시면 한국거래소 고배당 ETF 수익률을 확인하실 수 있습니다.

PER/PBR/배당수익률 - 한국거래소 | 정보데이터시스템

KRX 정보데이터시스템

 

그래서 제가 분석해본 결과를 요약하면 이렇게 나왔어요:

 

 

고배당 주식 순위 - 내가 직접 체험해 본 수익률 비교 + 느낀 점

제가 투자한 금액은 작았지만, 여러 ETF와 고배당 종목에 일부씩 분산 배치해 놨어요.
5년 동안 제 포트폴리오 흐름은 다음과 같았어요:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

고배당 ETF 쪽은 비교적 안정적이었고, 배당 수익 덕에 손실 폭이 줄은 구간이 많았어요.

개별 고배당주는 해마다 배당이 삭감되거나 연체되는 경우가 있어, 배당만 믿고 오래 보유하는 건 위험하다는 걸 깨달았고요.

해외 배당 ETF는 환율 변동성이 수익률에 꽤 영향을 미쳤고, 일부 배당금을 다시 환전하는 과정에서 수익이 깎이기도 했습니다.

혼합형이나 배당 + 성장 전략 ETF가 저한테는 가장 무난했어요. 위험도 낮추면서 배당과 성장 모두 조금씩 누릴 수 있었거든요.

최종적으로 이 포트폴리오 덕분에 5년 평균 연 수익률은 대략 7~9%대 수준이었고, 배당 수익 덕분에 연도별 변동성이 크게 완화되었다는 느낌을 많이 받았어요.

 

핵심 비교 포인트 & 투자 팁

 

비교와 체험을 통해 배운 팁들을 몇 가지 나눌게요:

배당 안정성이 중요하다
높은 배당률만 보는 게 아니라, 배당을 지속적으로 지급할 능력이 있는 기업이나 ETF를 선택해야 해요.

 

 

환율 및 세금 영향 고려하라
해외 ETF는 환율 변동과 배당소득 원천징수 부담 등이 수익률에 꽤 영향을 줍니다.

배당 + 성장 전략이 유망하다

단순 고배당만 노리면 주가 상승에서 놓치는 부분이 있으니, 일부 성장 요소를 결합한 전략이 좋더라고요.

 

분산 투자 필수

몇 개 ETF 또는 종목에 몰빵하기보다는 여러 고배당 상품을 분산해서 보유하는 게 리스크를 낮추는 데 효과적이에요.

장기 투자가 유리하다
배당을 재투자하면서 복리 효과가 누적되니, 기간이 길수록 배당의 힘을 더 체감할 수 있었어요.